Investir dans le vin est une autre manière de diversifier ses revenus. Avant de sauter le pas, voici des informations précieuses à retenir sur cet investissement À l’heure actuelle, le marché du vin reste en bonne progression. Les ventes de vin et de spiritueux ont connu une hausse de plus de 10 % en 2 ans.
Ce marché connaît une bonne dynamique et se positionne en tant que source d’investissement intéressant. Avec le temps, le vin est même devenu un produit de spéculation. Ce placement exotique devient de plus en plus tentant, surtout pour les personnes souhaitant dynamiser leurs épargnes, et passionné de vin ! Mais attention à bien se renseigner avant.
Pourquoi investir dans le vin ?
En réalité, le vin est devenu un produit de spéculation plutôt qu’un produit de consommation. Aujourd’hui, le marché du vin sous forme d’investissement reste peu connu. Pourtant, il représente une source d’investissement intéressante pour diversifier son patrimoine et peut offrir une bonne rentabilité.
Devenu un véritable placement financier, il peut servir à diversifier un portefeuille d’actifs. Il y a aussi d’autres raisons pertinents pour investir.
Investir dans le patrimoine français
C’est un domaine dans lequel les français sont très bons. Il y a une certaine excellence à la française dans le vin, 75% des bons vins sont produits en France et il serait dommage de ne pas en profiter.
Investir dans un produit tangible
On devient propriétaires de ces bouteilles de vin. On peut les vendre facilement, les transmettre et elles vont prendre gustativement de la valeur dans le temps. Car investir dans le vin, c’est aussi se faire plaisir et profiter de produits de qualité.
La stabilité de l’investissement
L’investissement dans le vin constitue un placement sur le moyen et le long terme. Ce marché est particulièrement intéressant, car il est peu volatile. En ce moment, l’économie mondiale vit une période d’instabilité. Les investisseurs à la recherche des actifs tangibles peuvent se tourner vers le vin.
La rentabilité annuelle moyenne (souvent appelé taux de rendement interne, TRI) du marché du vin équivaut à 15 % au cours des 20 dernières années.
Parlons justement de ces rendements sur l’investissement dans le vin !
Objectifs et rendements potentiels
En tant que placement sur le long terme, l’investissement dans le vin peut s’étaler sur une période pouvant aller de 5 à 30 ans. Quant à la maturité financière du marché, il dépend de plusieurs paramètres. Chaque investisseur peut avoir ses propres objectifs.
Détenir des vins rares
L’investissement dans le vin est un bon moyen pour certains investisseurs d’être en possession de vins rares. C’est d’autant plus intéressant, car cela permet de réaliser une spéculation et le revendre plus cher dans quelques années. Aujourd’hui, les plus grandes fortunes françaises possèdent de grands crus et des vins rares.
Certains vins comme le vin de Bordeaux font partie des produits dans lesquels il est intéressant d’investir. Leur notoriété est de renom mondial, surtout auprès des connaisseurs.
Diversifier dans plusieurs millésimes
On va diversifier son portefeuille dans plusieurs millésimes. Une belle cave c’est investir dans 6 ou 7 millésimes, avec des investissements réguliers pour acheter et revendre certaines bouteilles. Investir régulièrement permet aussi de lisser le risque.
Pour donner quelques noms de vins ont beaucoup pris de la valeur ces derniers temps :
- Château Lafitte (millésime 2007 et 2005)
- Château Mouton Rothschild (millésime 2007 ou 2009)
- Château Cos d’Estournel (2008)
- Château Margaux (2017)
Détenir des placements fiables
L’investissement dans le vin en ligne représente un actif qui ne varie pas en fonction de l’inflation, c’est un investissement intéressant pour se protéger des périodes de crise. Ce placement est décorrélé de la majorité des marchés financiers. Même avec des circonstances critiques comme la crise sanitaire, la négociation de vin en ligne demeure un placement riche en opportunités.
Il est possible d’investir seul dans le vin mais c’est un placement qui exige beaucoup de connaissances et compétences particulières, ces connaissances peuvent être développées à côté de votre travail, par passion.
Mais il faut garder en tête que des professionnels en investissement dans le vin peuvent aider et guider les investisseurs à développer leurs portefeuilles et à adapter leurs investissements à leurs situations patrimoniales.
Les avantages et risques d’investir dans le vin
Souvent, ce sont les amateurs passionnés et les collectionneurs qui investissent dans le vin. Cependant, ce placement est ouvert à tous et présente divers avantages.
Les avantages de l’investissement dans le vin
Le vin est un excellent investissement financier recommandé aux personnes qui souhaitent augmenter leurs avoirs et effectuer une plus-value. Il permet de diversifier son patrimoine avec une faible fluctuation.
Pour que l’investissement soit rentable, la diversification est une priorité essentielle. Comme pour n’importe quel placement, il est important de ne pas placer ses œufs dans le même panier pour limiter le risque de perte.
Pour faire fructifier son placement, il est conseillé d’investir dans des vins de différentes régions et de différents millésimes, et surtout régulièrement afin de changer les millésimes et faire tourner sa cave.
Cette technique permet de se prémunir des baisses de demande concernant certaines cuvées, comme d’ailleurs dans toute investissement.
Il est important de ne pas uniquement agrandir sa collection avec de vieilles bouteilles. Avec le vin, l’ancienneté est synonyme de prix élevé. Il peut alors être difficile de les revendre intégralement.
Le vin, grand cru, c’est du long-terme, ils peuvent vieillir pendant 20 à 30 ans. L’idée est donc de les conserver au moins 5 à 10 ans.
C’est simple d’investir dans le vin. Les vins ne sont pas aussi volatiles que la bourse.
Pour vous aider dans le choix des vins, Il y a le S&P du vin, vous pouvez retrouver toutes les notes des vins sur ces sites avec une note sur 100 en général, comme sur Wine advocate.
Il faut viser au moins 92 pour investir dans le vin. Là où c’est compliqué, c’est d’être conscient du risque qu’il peut y avoir derrière chaque bouteille.
Les inconvénients de l’investissement dans le vin
Ces inconvénients peuvent être contrôlés à condition de diversifier son placement. Pour limiter les risques, il est également conseillé de faire appel à un professionnel dans l’investissement du vin. Ses compétences aident à optimiser l’accroissement des plus-values.
La liquidité
Il y a un risque d’illiquidité. Comme sur les produits rares, les délais de revente sont un peu plus longs, il faut être patient et c’est ce qui explique la faible volatilité des cours. Il ne faut pas oublier que l’investissement en vin se fait sur le long-terme.
La difficulté de définir le prix du vin
Le premier inconvénient de cette forme d’investissement repose sur l’impossibilité de définir le prix du vin dans le temps. Autrement dit, il est difficile et complexe d’estimer la valeur de son placement, d’où l’importance d’opter pour du vin de qualité et provenant de régions de renom.
Le choix des primeurs
C’est difficile de choisir les primeurs. Acheter en primeurs, c’est acheter en cours d’élevage, encore en fût. On peut alors mettre la main sur de belles bouteilles mais en même temps, il est difficile d’avoir le juste prix car les millésimes sont à venir.
Le stockage et la logistique
L’autre problème concerne le coût de stockage des bouteilles de vin. Cependant, ce point n’est plus un problème actuellement avec le placement de vin en ligne.
Les solutions en ligne vous permettent aussi de gérer facilement la logistique en cas d’achat / revente ou dégustation de vos vins, y compris si vous déménagez à l’étranger.
Savoir vendre au bon moment
Autre contrainte, le vieillissement de chaque bouteille. La majorité des vins ne se bonifient pas forcément avec le temps. En effet, il est déconseillé de garder certaines bouteilles trop longtemps. L’investisseur doit donc les revendre avant que leur valeur ne chute.
Le risque de contrefaçon
Il y a aussi le risque de contrefaçon. Si vous manquez de connaissance, mais que le placement dans le vin vous intéresse, vous pouvez consulter l’avis d’un expert. Son expertise vous permet alors de sélectionner les vins de valeur et authentiques.
Comment investir dans le vin ?
Pour savoir comment investir dans le vin, il y a plusieurs possibilités à choisir en fonction de sa situation et de ses moyens, nous vous présentons les différentes méthodes d’investissement.
Le recours à des intermédiaires
Collaborer avec des intermédiaires est un moyen simple d’effectuer des placements dans le vin. Cette alternative vous évite la gestion de la partie logistique de votre investissement. Les intermédiaires vous proposent de sélectionner vos bouteilles de vin en ligne.
Ils peuvent également se tourner vers une cave « clé en main » suivant certains critères comme votre budget, expérience et profil. Par la suite, ils se chargent de stocker physiquement vos bouteilles de vin.
À termes, vous avez le choix entre la consommation de vos bouteilles de vin ou leur vente. Dans le second cas de figure, votre intermédiaire peut vous trouver des acheteurs à travers une plateforme ou prendre en charge la vente de vos vins.
Vous pouvez vous renseigner sur Cavissima, une plateforme en ligne d’achat et revente de vins. Le site existe depuis une dizaine d’années, ils sont réglémentés par l’AMF depuis février 2019. On peut régulièrement les voir sur BFM Business dans la gestion des placements.
Le parcours est 100% en ligne et ils s’occupent de gérer votre cave pour vous.
Une autre alternative est le site iDealwine d’Angélique de Lencquesaing, fondé en 2000. Cette “bourse” des vins permettant aux amateurs de vins d’acheter, de coter, de revendre et d’estimer leurs bouteilles.
Avoir sa propre cave pour investir dans le vin
Cette option implique d’avoir sa propre cave pour le stockage de ses vins. Pour constituer votre collection, vous pouvez entre autres effectuer votre achat auprès d’un caviste ou d’un producteur. Vous êtes directement responsable du transport, stockage et gestion de la logistique de vos bouteilles de vin.
Miser sur des fonds spécialisés
Ce mode d’investissement est différent, car il s’agit d’un placement financier au sens propre du terme. C’est-à-dire que vous n’achetez pas réellement du vin en bouteille. L’aspect du placement de plaisir laisse place à l’exploitation de fonds spécialisés. La volatilité de ce mode de placement est assez importante et les performances relativement hétérogènes.
S’approprier une propriété viticole
Cette fois, l’objectif est de devenir propriétaire d’une propriété viticole. C’est un moyen d’assouvir sa passion du vin tout en diversifiant ses revenus et moyens de placement. Cette option est plus coûteuse, mais peut être bénéfique à condition de s’y connaître en vin et cépage ou d’être bien accompagné.
Investir au bon moment
La saison des primeurs est de mai à juin, il y a des allocations qui sont donnés aux clients et c’est le bon moment d’en profiter. Il n’y a pas d’intérêt d’investir au moment de la foire aux vins par exemple, qui est purement commercial.
Conseils d’investissement dans le vin
Voici deux conseils partagés par des experts de l’investissement en vin que je tenais à vous partager.
Choisir un vin bio
Acheter des vins en bio et si possible en bio-dynamie. Ces vins vont apporter de l’énergie, ils sont plus digestes. Étant plus digeste, ils vont avoir plus de valeur et en prendre rapidement au fur et à mesure du temps.
Choisir les bons millésimes
Il y a certains millésimes qui sont très connus et peu risqué comme le millésime de 2015, dans toutes les de France. En 2016, il y a les millésimes de Bordeaux, il peut être plus intéressant de se diriger vers des petits vins de 2016. En 2018, il y a aussi 2018 qui est un grand millésime en bourgogne.
La fiscalité
Tous les investissements dans le vin, à l’exception de l’investissement dans un domaine viticole, ne sont sujets à aucune incitation fiscale. Si vous avez une cave, la valeur de celle-ci est taxée à l’ISF et doit être déclarée.
Dans le cas d’une revente de cave, la plus-value est soumise à des prélèvements sociaux de 15,5 %. Ce prélèvement s’effectue, quel que soit le délai de conservation de la bouteille de vin. Si la vente de la cave est inférieure à 5 000 euros, les bénéfices sont exonérés d’impôts.
Dans le cas contraire, les bénéfices sont taxés à un taux dégressif en fonction du nombre d’années de conservation du vin. Le taux d’imposition d’un vin varie de 19 % à 0 % pour du vin âgé de 3 ans à 22 ans ou plus.
Quel rôle pour la blockchain dans le vin ?
La blockchain assure une traçabilité intégrale d’une bouteille de vin depuis la récolte du raisin jusqu’à sa mise en bouteille. L’Organisation Internationale de la Vigne et du Vin (OIV) précise l’importance exponentielle de la technologie blockchain pour éviter les contrefaçons et les fraudes sur les grands crus.
La mise en place d’une empreinte numérique sur les bouteilles de grands crus permet également aux consommateurs de connaître toutes les informations concernant le produit qu’il consomme. Auparavant, le client avait juste les informations indiquées sur l’étiquette d’une bouteille. La blockchain accroît la transparence des différents secteurs viticoles et donne accès à toute l’histoire du vin.
Le développement de cette technologie dans le secteur viticole croît de façon considérable, car elle permet aux producteurs et autres intermédiaires dans le secteur œnologique de protéger des données sensibles.
Aujourd’hui, les vignerons ont accès à différents outils numériques pour suivre l’évolution et le cycle de vie de leurs cépages. Les données qu’ils récoltent vont venir enrichir les données intégrées sur une plateforme de blockchain.